Органы прокуратуры совместно с Агентством по регулированию и развитию финансового рынка провели проверки деятельности более 350 ломбардов и онлайн-кредиторов. В результате в отношении недобросовестных организаций возбуждено 910 дел об административных правонарушениях – то есть в среднем по три нарушения на каждое проверенное заведение. Кроме того, агентством внесено 150 предписаний, по которым заемщикам возвращено более 130 млн тенге – более чем на три «лимона» в среднем незаконно наварилась бы каждая проверенная ростовщическая контора, и «пролетели» бы ее клиенты, если бы им не посчастливилось оказаться в нужное время и в нужном месте.

По оценкам Генеральной прокуратуры, в Казахстане от деятельности отдельных финансовых организаций пострадали около 17 тысяч граждан, им причинен ущерб на сумму более 21 млрд тенге. Выявлены нарушения прав заемщиков в виде установления скрытых комиссий, завышения процентной ставки вознаграждения по микрозаймам и необоснованной реализации предметов залога. Под видом ломбардов мошенники фактически организовали финансовые пирамиды.

– Все больше граждан желают обогатиться и, не думая о последствиях, попадаются на уловки финансовых пирамид, – говорит начальник управления региональных представителей Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Салима Джурумова. – По статистике Генеральной прокуратуры, за семь месяцев этого года по сравнению с аналогичным периодом прошлого количество уголовных дел по созданию незаконных финансовых пирамид выросло в восемь раз! Ущерб от действий «пирамидостроителей» составил более 3 млрд тенге. Основанием для возбуждения уголовных дел явились обращения обманутых граждан.

Мошенники хорошо знают людскую психологию, отмечает Салима Джурумова. Естественное желание получить деньги быстро и без труда приводит к тому, что человек сразу теряет голову. Ему обещают доходность выше, чем у банковских депозитов, – например, 20 или 50%, а в некоторых случаях и 200–300%! Да еще и вознаграждение за то, что приведешь новых вкладчиков! Для пирамид характерно привлечение клиентов путем розыгрышей призов и туристических поездок. Ну а если компания предлагает внести деньги неофициальным путем, а наличкой или через какие-то интернет-порталы, где транзакция пройдет, не оставив следа, то тогда вы точно являетесь строителем пирамид. И скоро вас принесут в жертву священным крокодилам микрофинансового рынка.

Автор: Александр КАМИНСКИЙ
Источник: «Экспресс-К»